Ley en Contra Del Secreto Bancario y Por La Transparencia de Las Sociedades

Ley en Contra del Secreto Bancario y por la Transparencia de las Sociedades


EXPOSICIÓN DE MOTIVOS
La expansión del comercio a nivel mundial y la falta de regulación y ausencia de controles por parte de las entidades estatales, puede generar efectos negativos para los países, como lo sería su aprovechamiento por parte de la delincuencia organizada, toda vez que dicha expansión es propicia para el desarrollo de redes delincuenciales, así como para ocultar a través del comercio, actos ilícitos difícilmente detectables por las autoridades de un Estado.
Es para todos evidente la importancia de enfrentar adecuadamente laoperaciones que realizan individuos al margen de la ley para intentar legitimar los recursos que obtienen de actividades ilícitas mediante figuras jurídicas.
En la medida que el Estado guatemalteco pueda rastrear e interceptar oportunamentlos recursos derivados de actividades criminales, podrá evitar que éstos se utilicen para la comisión de otros delitos, entre los que se encuentra el lavado de dinero u otros activos, con efectos perjudiciales a la economía del país.
Al respecto, cabe señalar que el Código de Comercio de Guatemala regula la figura jurídica de las “acciones al portador”, que por su naturaleza permiten el anonimato de los titulares de las mismas y con ello, tales acciones al portador constituyen un mecanismo susceptible de ser utilizado por la delincuenciorganizada para la realizacn de sus fines, toda vez que no permite la identificación de los titulares, amén de las malas prácticas empresariales que pudieran generarse.
En ese contexto, el Estado de Guatemala, emprendió una serie de acciones para prevenir el delito de lavado de dinero u otros activos.
Como parte de tales acciones, se emitió el Decreto número 67-2001 del Congreso de la República, Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Acuerdo Gubernativo número 118-2002 del Presidente de la República, reglamento de dicha ley, con lo que se estableció en Guatemala una normativa acorde con los estándares internacionales, que crean los instrumentos para la prevención del lavado de dinero u otros activos.
No obstante los esfuerzos para combatir la delincuencia en el país, la sofisticación y complejidad que revisten las acciones del crimen organizado, así como la globalización de las acciones llevadas a cabo por la delincuencia, que incluyen el ámbito comercial, hacen necesario promover la modificación de la legislación mercantil, que coadyuve en gran medida a la prevención de la misma.
El Estado de Guatemala ha adquirido compromisos internacionales en relación ala prevención del lavado de dinero u otros activos al haber suscrito y ratificado,entre otros, los siguientes instrumentos internacionales: Convención de Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas (Convención de Viena). Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional.
Dichos convenios internacionales implican compromisos por parte del Estado de Guatemala hacia la comunidad internacional, en la sujeción e implementación de recomendaciones, medidas, estándares y políticas coordinadas que permitan,entre otras cosas, combatir los flagelos que tienen incidencia mundial, tal como el lavado de dinero u otros activos.

Ley en Contra Del Secreto Bancario y Por La Trans Par en CIA de Las Sociedades by Gerson Sotomayor

Nuevos reglamentos para emisión, premios y bonos de tarjetas de crédito

El día de hoy (14-3-2016) han salido publicadas en el diario de Centroamérica, 4 reglamentos relacionados con las tarjetas de crédito y Off-shore, por lo que trasladamos la información!


  • Reglamento del contrato de Extrafinanciamiento en Tarjetas de Crédito. Mediante Resolución de la Junta Monetaria JM-22-2016 08/03/2016.
  • Reglamento de Premios o Bonificaciones de Tarjetas de Crédito. Mediante Resolución de la Junta Monetaria JM-23-2016 08/03/2016.
  • Reglamento para autorizar el inicio de operaciones de Emisores de Tarjetas de Crédito. Mediante Resolución de la Junta Monetaria JM-24-2016. 08/03/2016.
  • Reglamento para la divulgación de información por parte de las entidades Fuera de Plaza o entidades Off Shore, las empresas especializadas en Servicios Financieros y otras que califique la Junta Monetaria, que formen parte de un Grupo Financiero, las Casas de Cambio, y los Emisores de Tarjetas de Crédito que no formen parte de un Grupo Financiero. Mediante Resolución de la Junta Monetaria JM-25-2016 08/03/2016.fortalecer, apoyar a la educación,  la cultura social, rescate de nuestros valores civicos y morales e ideales, proporcionar principalmente a los estudiantes de Derecho de la Universidad de San Carlos de Guatemala y de las universidades que funcionan en el país , una nueva visión del Derecho y de la información !

Sumario Diario de Centroamérica viernes 3 de mayo

203-2013 30/04/2013 Acuerdo Gubernativo. Desmiembra a favor del Estado una fracción de terreno de la finca rústica ubicada en 20 calle y 24 avenida “A” Colonia 30 de Junio zona 6, ciudad de Guatemala, que formará una finca nueva, la que se adscribe al Ministerio de Gobernación, con destino a la Dirección General de Inteligencia Civil.

158-2013 02/04/2013 Acuerdo del Ministerio de Gobernación. Reconoce la personalidad jurídica de la IGLESIA EVANGÉLICA PENTECOSTAL LA SENDA ANTIGUA.

288-2013 01/04/2013 Acuerdo del Ministerio de Cultura y Deportes. Reforma el Acuerdo Ministerial 269-2010, que contiene el Reglamento para el cobro por el uso de los diferentes espacios y otros servicios que presta el Centro Cultural “Miguel Ángel Asturias”, en su artículo 3, sobre producción externa artística.

289-2013 01/04/2013 Acuerdo del Ministerio de Cultura y Deportes. Reforma el Acuerdo Ministerial 646-2010, que contiene el Reglamento para Usuarios y Visitantes del Centro Cultural “Miguel Ángel Asturias”, en su artículo 4 literal g) sobre servicio de acomodación.

COM-23-2012 19/12/2012 Acuerdo de la Municipalidad de la Ciudad de Guatemala. Reforma el Reglamento de la Empresa Metropolitana de Vivienda y Desarrollo Urbano.

9-2013 PUNTO QUINTO. 01/04/2013 Acuerdo de la Municipalidad de Cuilco departamento de Huehuetenango. Establece una Tasa Municipal por Estacionamiento.

6-2013 PUNTO SÉPTIMO. 15/01/2013 Acuerdo de la Municipalidad de San José, Departamento de Escuintla. Aprueba el Reglamento de Construcción, Urbanismo y Ornato del Municipio de San José
15-2013 17/04/2013 Acuerdo de la Corte Suprema de Justicia. Convocatoria a Asambleas Regionales de Jueces, que se celebrarán el 24 de mayo de 2013, en las sedes indicadas; y Asamblea Nacional de Jueces, que se llevará a cabo el 31 de mayo de 2013, a las 12:00 horas en el Palacio de Justicia, Centro Cívico de la Ciudad de Guatemala.
74-2013 24/04/2013 Acuerdo de Directorio del Registro Nacional de las Personas –RENAP-. Aprueba: que la sede del RENAP está en la Capital de la República en la Calzada Roosevelt, 13-46 zona 7; así como que las sedes, oficinas municipales, oficinas auxiliares municipales y minisedes con que cuenta el RENAP, en la ciudad capital y el interior del país, deberán ser denominadas e identificadas como OFICINA DEL RENAP del
municipio que se trate y que las OFICINAS AUXILIARES DEL RENAP son las constituidas en hospitales públicos y privados y otros centros asistenciales de salud, (mencionados en el artículo 75 de la Ley del Registro Nacional de las Personas) para llevar a cabo el registro de las inscripciones de nacimientos y
defunciones que en ellos acontezcan.

290-2013 11/04/2013 Auto de la Corte de Constitucionalidad. Suspende provisionalmente el artículo 38
del Decreto 4-2012 del Congreso de la República, Disposiciones para el Fortalecimiento del Sistema Tributario y el Combate a la Defraudación y al Contrabando

18-2013 PUNTO SEGUNDO. 23/04/2013 Acuerdo de la Municipalidad de San José Acatempa, departamento de Jutiapa. Reglamento para el Transporte de Pasajeros